Pret personnel

Prêt personnel facile & rapide

Demandez votre pret personnel en quelques clics : pour des besoins urgents et immédiats

Vous êtes à la recherche d’un prêt personnel au Luxembourg ? Pour faire face à des imprévus ou pour concrétiser un projet personnel, la nécessité d'obtenir un prêt personnel peut s'avérer indispensable. La clé de la réussite d'une telle étape réside dans la confiance envers l'institution financière que vous choisissez. Crefilux s'est spécialisée depuis 30 ans dans le crédit individuel, proposant des solutions de crédit adaptées à chaque situation.

Nos conseillers sont tous joignables par téléphone ou sur rendez-vous dans l'une de nos agences du Luxembourg pour vous conseiller et vous aider à obtenir le meilleur prêt personnel pour vous.

Il est également possible d'ouvrir une demande de crédit au Luxembourg depuis le site internet, en quelques clics seulement. Soucieux de proposer un service efficace, les conseillers de Crefilux mettent tout en œuvre pour analyser au plus vite la situation et la possibilité d'octroyer un prêt à tempérament. Selon les contraintes d'horaires et les impératifs, il est également possible d'organiser un rendez-vous à domicile.

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Qu’est-ce qu’un pret personnel ?

Le credit pret personnel, autrement appelé « crédit à la consommation » ou encore « prêt à tempérament », permet de financer tous vos projets personnels : voyage, décoration, voiture, mariage, rénovation… Lorsque vous faites une demande de prêt personnel immédiate, Crefilux ne vous demande aucun justificatif. Vous êtes donc libre de contracter ce type de crédit au Luxembourg, que ce soit pour un achat particulier ou simplement par ce que vous avez besoin de liquidité. 

Les avantages du pret personnel classique

Au-delà du fait que le crédit rapide au Luxembourg est simplifié avec nos experts dans le domaine, le prêt personnel classique a encore de nombreux avantages.

Vous choisissez le montant à emprunter, la durée du crédit ainsi que les mensualités à rembourser : aucune mauvaise surprise. La somme d’argent est versée sur votre compte courant immédiatement et en une seule fois : du temps gagné !

Contrairement à d’autres formes de prêts, le prêt personnel est sans justificatif. Additionné au fait qu’il est relativement rapide à obtenir, on comprend pourquoi il est une solution très intéressante. 

Parmi les exemples très courants de situations nécessitant de faire appel à une banque pour un prêt personnel, on retrouve notamment : l’organisation d’un mariage, une rénovation, un changement de décoration dans la maison ou encore l’achat d’une nouvelle voiture. Finalement, peu importe la finalité, que ce soit pour financer une passion ou par nécessité, le prêt personnel (aussi possible en Belgique)  est la solution adéquate pour répondre aux besoins de financement urgents tels que les prêts personnels urgents.

Chaque année, ce sont 75 millions d’euros sous la forme de prêts personnels qui sont accordés au Luxembourg. Nos trois établissements de crédit situées au Grand-Duché de Luxembourg sont composées d’experts, prêts à écouter votre demande et à vous fournir la solution de prêt personnel la plus adaptée à vos besoins. Le contact peut être fait par téléphone ou directement en agence. Nos conseillers peuvent également, dans certains cas, se rendre à domicile. 

Vous n’aurez jamais de mauvaise surprise avec Crefilux puisqu’aucun frais de dossier ne vous sera facturé. Une fois votre demande de prêt personnel introduite, vous recevez votre réponse de principe de l’octroi du prêt dans les 24 heures. L’argent est ensuite versé sur votre compte courant dans les 48 heures.  

Enfin, l’octroi d’un crédit personnel au Luxembourg ne nécessite pas de changement de banque puisque l’argent est versé sur votre compte courant.

Combien puis-je emprunter grâce au pret personnel ?

Un crédit personnel, au Luxembourg, permet au demandeur d’emprunter une somme allant jusqu’à 100.000 €. Il s’agit donc d’un prêt avantageux lorsque vous souhaitez réaliser un projet personnel rapidement et dont le coût est trop élevé pour que puissiez l’assurer vous-même. 

• Pour plus de détails à ce sujet, reportez vous à notre article dédié au montant maximum d'un prêt personnel

Combien coûte un pret personnel ?

Au même titre que tous les types de crédits au Luxembourg, un prêt personnel engendre un certain coût : le taux d’intérêt. Cependant, vous n’aurez pas de mauvaise surprise puisque ce montant est fixé lors de la conclusion du prêt : le taux d’intérêt restera conforme au contrat durant toute la durée du prêt personnel. 

La durée du prêt personnel a une influence directe sur le coût du prêt personnel : au plus la durée du prêt est longue, au plus vous payerez des intérêts. 

Grâce à la simulation de prêt personnel en ligne, vous pouvez estimer rapidement le coût de votre emprunt. Il vous suffit d’introduire le montant que vous souhaitez emprunter et en un coup d’œil vous découvrez le taux d’intérêt actuel pour un prêt personnel, le montant des mensualités ainsi que le coût total de votre prêt. Cet outil vous permet de vous projeter dans les mois à venir. Vous pouvez alors établir différents scénarios et ainsi alignez votre budget en toute connaissance de cause. 

Voir aussi : 

• Avec Crefilux, obtenir un pret personnel au meilleur taux
• Un prêt personnel au taux le plus bas : pour quels types de projets ?

Quelle est la durée d’un pret personnel au Luxembourg ?

Tout comme vous avez le choix sur le montant emprunté, vous avez le choix sur la durée du prêt personnel.

Sachez également que vous avez, à tout moment, la possibilité de rembourser votre crédit anticipativement de manière partielle ou totale. En cas de remboursement partiel, le montant de votre mensualité et/ou la durée du crédit seront réduits. Vous êtes donc libre de gérer le remboursement de votre prêt personnel comme vous l’entendez.

Faut-il souscrire à une assurance pour un pret personnel ? 

Crefilux n’exige pas la souscription à une assurance en cas de prêt personnel. Cependant, nos conseillers sont là pour vous guider dans vos choix de crédit au Luxembourg afin de protéger vos proches.

Sachez, en effet, qu’en cas de décès, vos proches devront rembourser le prêt à votre place. L’assurance du prêt personnel permet non seulement de protéger votre famille, mais également de vous protéger vous en cas de soucis. Si le montant de votre prêt devient trop élevé en cas de problème (perte d’emploi, invalidité ou tout événement qui pourrait vous empêcher de rembourser votre prêt), l’assurance de prêt personnel peut être une couverture intéressante. 

Quels sont les principaux types d’assurances pour un crédit personnel ?

Généralement, les assurances pour un crédit Luxembourg couvrent le décès (c’est l’assurance solde restant dû, qui évite à votre famille de devoir payer le montant restant de votre prêt si vous veniez à disparaître), l’incapacité de travail (l’assurance prend en charge le remboursement de votre prêt personnel durant le temps de votre incapacité) et la perte d’emploi (si vous perdez votre travail, la compagnie d’assurances rembourse vos mensualités jusqu’à ce que vous retrouviez un nouvel emploi).

À qui se destine le pret personnel ?

Le prêt personnel du Luxembourg (en ligne ou en agence) est destiné aux personnes physiques d'au moins 18 ans résidant au Grand-Duché de Luxembourg, et qui perçoivent des revenus réguliers (prêt personnel pour fonctionnaires, étudiants, etc., mais nous avons aussi des offres de prêt professionnel rapide).

Vous avez besoin d’une somme définie à un moment défini ? Le crédit personnel au Luxembourg permet l’achat d’un bien, le paiement d’une facture : tout est imaginable !

Le prêt personnel classique est la solution pour les occasions uniques et les situations exceptionnelles.

Fort de 30 ans d’expérience, Crefilux vous accompagne au mieux dans vos démarches. Si vous cherchez donc un crédit rapide au Luxembourg, le prêt personnel chez Crefilux semble être la solution idéale. 24 heures après l’introduction de votre demande de prêt personnel, vous recevez votre réponse de principe. L’argent est ensuite viré sur votre compte courant dans les 48 heures. 

Sur quels critères se base Crefilux pour accorder un prêt ou non ?

Vous avez déjà contracté un ou plusieurs prêts personnels (prêt voiture, prêt travaux, crédit énergie ou encore crédit conso) ? Chez Crefilux, ce n’est pas un frein. En effet, nous établissons votre dossier, non pas sur le contexte de vie, mais bien sur l’examen du dossier et des données financières (revenu, capacité de remboursement).

N’hésitez donc pas à prendre contact avec nos conseillers pour toute demande de credit au Luxembourg : bien accompagné, vous optimiserez rapidement votre situation financière.

Plusieurs types de prets personnels : lequel choisir ?

Afin de répondre au mieux à vos besoins, chez Crefilux, nous vous proposons plusieurs types de prêts personnels. Chaque type correspond à un besoin, à un profil de demandeur précis.

Ainsi, nous proposons par exemple, le prêt personnel classique, le prêt voiture, le prêt « autres financements » ou encore le regroupement de crédit. 

• Le prêt personnel classique est généralement destiné à un projet personnel précis : rénovation, voyage, prêt mobil-home, achats divers, changement de décoration…, en bref pour une satisfaction complète et totale de vos envies.
• Le prêt voiture, comme son nom l’indique est destiné à l’achat d’un véhicule. Vous hésitez entre une voiture neuve ou une voiture d’occasion ? Le type de crédit dépendra de ce choix. En effet, le taux d’intérêt du crédit voiture est plus intéressant lorsqu’il s’agit d’une voiture neuve. Ici encore, Crefilux vous permet d’emprunter jusqu’à 100.000 € : de quoi choisir le modèle qui vous plaît, toutes marques confondues. 
• Le prêt mariage : vous rêvez d’un mariage somptueux ou d’une lune de miel sur une île paradisiaque ? Crefilux vous propose également un prêt mariage : un montant fixe chaque moi et un taux d’intérêt intéressant. 
• Le regroupement de crédit : les occasions d’emprunter de l’argent sont nombreuses. Grâce à la formule de regroupement de crédits, vous y voyez plus clair et ne remboursez qu’une mensualité. Il s’agit d’une bonne solution pour alléger votre budget et équilibrer vos charges. Pour plus d’informations, n’hésitez pas à consulter notre outil de regroupement de crédit en ligne.

Ainsi, vous pourrez vous faire une idée précise et rapide de votre projet. 

En quoi la simulation du prêt personnel consiste-t-elle ?

La simulation de prêt personnel consiste à déterminer votre capacité à rembourser le montant emprunté. Elle est réalisée en amont de votre projet de prêt sur un outil de simulation ou manuellement. Sur le site de Crefilux, vous avez la possibilité de procéder à une simulation pour déterminer le montant des mensualités, le taux et le montant total à rembourser pour votre crédit. Vous devez alors juste fournir un montant et une durée. Cette opération à l'apparence simple reste toutefois un bon début pour appréhender la faisabilité de votre projet en fonction de vos revenus et de vos charges.

Pourquoi faire une simulation de pret personnel en ligne ?

Faire une simulation pour un crédit au Luxembourg sur notre outil en ligne comporte plusieurs avantages. 

En quelques minutes seulement, vous avez l’opportunité de connaitre tous les détails liés à votre projet de prêt personnel. Grâce à la simulation en ligne, vous pouvez comparer facilement les différentes offres disponibles sur le marché et ainsi sélectionner celle qui vous semble la plus avantageuse et la plus fiable. Si vous n’avez pas le temps ou la patience, il est inutile de prendre un rendez-vous dans une agence, toutes les démarches peuvent être effectuées en ligne. 

Notre outil de simulation de prêt personnel au Luxembourg en ligne vous permet également de mieux appréhender votre capacité de remboursement. Bien sûr, cette démarche ne vous empêche pas de contacter un conseiller Crefilux afin d’avoir des renseignements plus précis. 

Finalement, faire une simulation en ligne vous permet de connaitre rapidement le montant des mensualités à verser suivant le montant emprunter ainsi que le coût total de votre emprunt. Il s’agit d’un outil totalement fiable.

Sachez qu’une simulation ne vous engage à rien et est, bien entendu, gratuite.

Regroupement de prêts personnels : principe et avantages

Partir en voyage ou en vacances, payer une nouvelle voiture, payer une formation ou de nouveaux équipements pour sa maison, les occasions de faire un prêt personnel ne manquent pas. Et en accumulant les emprunts, vous arrivez souvent à un moment où la gestion devient compliquée ou le budget trop lourd. Lorsque vous vous retrouvez dans cette situation, le regroupement de prêts personnels devient la solution à envisager.

Quel est le principe du regroupement de prêts personnels ?

Le principe du regroupement de prêts personnels est plutôt simple. Il consiste à partir de plusieurs emprunts personnels pour vous retrouver avec un seul prêt personnel. Autrement dit, vous quittez une configuration où vous avez plusieurs mensualités à rembourser pour vous retrouver avec une mensualité unique. L'objectif est de faciliter la gestion des remboursements, mais aussi d'alléger vos charges. En effet, lors du regroupement de prêts personnels, la nouvelle mensualité unique est généralement moins élevée que l'ensemble de vos anciennes mensualités réunies.

Qui peut regrouper des prêts personnels ?

Le regroupement de prêts personnels est une solution qui convient particulièrement à certains profils. Si vous êtes une personne pour laquelle le poids des mensualités est devenu trop important avec le temps, vous pouvez effectuer cette manœuvre pour soulager vos finances familiales. Cette solution est aussi adaptée pour vous si vos revenus ont baissé ou augmenté et que vous désirez procéder à adaptation entre ces derniers et vos remboursements.

Quels documents faut-il fournir pour un prêt personnel ?

Pour que Crefilux vous accorde un prêt personnel au Luxembourg, nous devons avoir la certitude que vous êtes majeur et que vous avez un revenu fixe qui vous confère la capacité de remboursement nécessaire. Nous avons donc besoin d'une pièce d'identité valable qui atteste que vous êtes un résident luxembourgeois et que vous avez l'âge légal. De plus, nous aurons besoin des preuves de vos revenus récentes. Vous pouvez nous fournir des extraits bancaires pour les virements de vos revenus sur les trois derniers mois ou des fiches originales de salaire sur les trois derniers mois. Nous acceptons aussi les extraits bancaires ou les contrats de bail pour les revenus locatifs. Si vous êtes indépendant, nous aurons besoin du tout dernier avertissement d'extrait de rôle personnel.

Pour ce qui est de votre statut, nous aurons aussi besoin de certaines preuves. Vous devez aussi renseigner des documents sur vos crédits en cours afin que nos experts puissent bien évaluer votre capacité de remboursement.

Dans tous les cas, n'hésitez pas à nous contacter pour avoir plus de renseignements sur la liste des documents nécessaires pour un prêt personnel.

Pourquoi choisir un courtier pour souscrire un prêt personnel ?

Avez-vous un projet personnel que vous désirez concrétiser avec un prêt personnel ? Vous pouvez bien évidemment vous adresser directement à une banque pour votre emprunt ou faire appel au service d'un courtier. Cette dernière option comporte, en effet, de nombreux avantages.

Un courtier est un négociateur qui peut faciliter l'obtention de meilleures conditions pour votre prêt personnel. Il connaît les arguments les plus convaincants pour les banques. Il a l'habitude de collaborer avec ces dernières et connait mieux que quiconque leurs normes et les conditions qu'elles exigent dans chaque cas. Avec un courtier, vous avez toutes les chances d'avoir un retour favorable à votre demande de prêt personnel.

Le courtier est aussi un facilitateur pour vos demandes de prêt personnel. Vous n'avez certainement pas envie de passer de longues heures à appeler les banques et à soumettre des dossiers qui seront par la suite rejetés. Avec un courtier comme Crefilux, la démarche d'obtention de votre prêt est simplifiée. Vous n'avez qu'un interlocuteur, mais vous pouvez vous adresser via ce dernier à tout un réseau bancaire. Pour chaque demande, le courtier vous aide à identifier les meilleures banques avec des taux d'intérêt intéressants.

Enfin, votre courtier en prêt personnel Crefilux est très expérimenté. Depuis 1980, nous n'avons cessé de faire nos preuves et nous avons réussi à faire aboutir de nombreux projets personnels avec des financements compétitifs.

Le prêt personnel peut-il vraiment tout financer ?

Non, le prêt personnel peut certes financer un large éventail de projets, mais il ne peut pas financer un crédit immobilier. Il peut financer par exemple un voyage, une voiture, un mariage, de l'électroménager et du mobilier de maison, du matériel informatique, des études et bien d'autres. De plus, vous n'avez nul besoin de faire mention de la destination des fonds pour obtenir un prêt personnel. Cela donne une certaine flexibilité quant à l'utilisation du montant du prêt. De plus, Crefilux vous facilite les démarches d'obtention avec son équipe d'experts.

Prêt personnel et crédit à la consommation : quelle différence ?

Il faut déjà retenir que le prêt personnel est un crédit à la consommation. Mais tous les crédits à la consommation ne sont pas des prêts personnels. Autrement dit, il existe d'autres crédits à la consommation à part le prêt personnel. Le prêt personnel est un crédit à la consommation non affecté, c'est-à-dire qu’il n'est pas destiné au financement d'un projet particulier. Il existe aussi des crédits à la consommation affectés, comme le prêt auto par exemple.

Envie d'un pret personnel au meilleur taux chez Crefilux ?

Nos courtiers en crédit peuvent vous proposer les meilleures offres du moment. Contactez-nous pour profiter d'un prêt personnel au meilleur taux.

Grâce à nos experts et à leur expérience, bénéficiez de conseils de qualité. Toujours à l’écoute, ils vous permettront de trouver la solution la plus adéquate à vos besoins et vous proposeront toujours un prêt personnel au taux le plus bas. 

Crefilux vous garantit également un service efficace et un prêt personnel rapide ainsi qu’une réponse dans les plus brefs délais à la suite de votre demande de prêt personnel. 

Crefilux vous accompagne : que vous fassiez une demande prêt personnel en ligne ou en agence, nous sommes là pour vous conseiller au mieux. Sur simple demande, en fonction de la situation et des disponibilités, nous pouvons également nous déplacer à domicile.

Contactez nos agences par téléphone au +352 26 30 53 22 (Luxembourg centre), au +352 26 53 23 05 (Esch-sur-Alzette) ou au +352 26 81 33 12 (Ettelbruck). Ou remplissez notre formulaire en ligne. 

Peu importe votre demande, vos besoins, votre projet, nos conseillers Crefilux sont toujours là pour vous apporter la meilleure solution de prêt personnel au Luxembourg en toute discrétion.