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Simulation de pret au Luxembourg

Vous envisagez de faire une simulation de prêt au Luxembourg ? Vous êtes au bon endroit sur le site de Crefilux : vous pourrez ainsi profiter de notre outil, à la fois efficace et rapide pour vous projeter.

Guide pratique sur les simulateurs de prêts au Grand Duché du Luxembourg

Comprendre le fonctionnement d'un simulateur de prêt pour des résultats rapides

Un simulateur est un programme qui calcule vos mensualités sur base du montant que vous désirez emprunter sur la durée souhaitée. Le simulateur utilise des formules de calcul spécifiques et vous affiche le résultat en quelques secondes. Si vous souhaitez emprunter au Luxembourg, il est recommandé de réaliser une simulation de prêt au Luxembourg sur le site d’un organisme de confiance comme Crefilux pour que le calcul tienne compte des taux d’intérêt proposés dans le pays. 

Une simulation de prêt au Luxembourg se réalise-t-elle forcément en ligne ? 

Chez Crefilux, vous n’êtes pas obligé de passer par notre site internet pour demander une simulation de prêt au Luxembourg. Nos conseillers sont également disponibles par téléphone et dans nos 3 agences. Si vous êtes mal à l’aise avec Internet, vous pouvez tout à fait nous contacter directement. Nous étudierons alors votre demande ensemble. Cette solution peut également être à privilégier si votre situation est particulière par certains aspects et que vous avez besoin de poser des questions avant toute chose. Par contre, les démarches en ligne ont l’avantage :

  • d’être particulièrement rapides ;
  • de pouvoir être réalisées à toute heure.

Elles permettent aussi de procéder à de multiples tests, ne prenant que quelques secondes chacun. Si vous n’êtes pas encore tout à fait fixé sur le montant à demander, c’est sans doute la solution la plus pratique. 

Pourquoi réaliser une simulation de prêt au Luxembourg ?

La simulation de prêt est un outil très efficace pour vous aider à définir vos besoins de financement et votre capacité d’emprunt avant de faire votre demande de crédit. La simulation de prêt au Luxembourg est un processus entièrement gratuit et sans engagement de votre part. Vous pouvez recommencer la simulation autant de fois que vous le souhaitez. 

Faire une simulation de prêt au Luxembourg vous donne aussi l’opportunité d’envoyer votre demande de prêt en ligne en quelques clics. Sur le site de Crefilux, par exemple, un formulaire de demande vous est proposé à la suite de votre simulation. Il est prérempli avec les données introduites dans le simulateur et vous n’avez plus qu’à indiquer vos coordonnées personnelles et bancaires pour qu’un conseiller financier puisse analyser votre situation et vous proposer la meilleure solution possible. Vous serez ensuite recontacté dans de très brefs délais.

La simulation de prêt au Luxembourg et moi

À quel moment la réaliser ?

Une simulation de pret au Luxembourg peut être réalisée à différentes étapes de votre projet de financement.

  • Avant même d’être certain de vouloir emprunter, une simulation de pret au Luxembourg peut vous permettre d’avoir une première estimation de votre capacité d’emprunt.
  • Lorsque vous êtes décidé à emprunter et que vous avez défini la nature de votre projet, cela peut vous permettre, si besoin, d’affiner votre budget. En effet, lorsque vous préparez vos comptes, il est important de calculer d’une part le montant dont vous avez besoin pour réaliser vos envies ou besoins. Mais, d’autre part, il faut aussi avoir en tête la somme que cela représentera chaque mois, durant la phase de remboursement. La simulation de prêt au Luxembourg peut vous aider en cela.
  • Enfin, cet outil peut vous aiguiller dans le choix de la durée du credit. Le montant que vous pourrez emprunter sera plus ou moins élevé en fonction de la durée choisie. Le taux peut également varier avec la durée de remboursement. La simulation de pret au Luxembourg peut vous aider à prévoir le montage le plus adapté, selon si votre priorité va au montant emprunté, au taux le plus faible ou à la durée de remboursement la plus courte.

À quoi dois-je être vigilant lors de ma simulation de prêt ? 

L’utilisation d’un simulateur est simple et intuitive. Cependant, il existe des points de vigilance, selon l’objectif que vous poursuivez. Si vous désirez seulement savoir quelle mensualité correspond à un couple montant-durée, vous pouvez vous en servir tranquillement. En revanche, si vous réalisez une simulation de prêt au Luxembourg pour vérifier votre endettement, il vous faudra être vigilant. Sur le principe, le calcul de l’endettement est simple. Mais, dans les faits, chaque banque a ses nuances et ses règles de prise en compte spécifique. Si vos revenus ne sont pas pérennes, s’ils ne sont pas stables ou s’ils ne sont pas issus d’un contrat de travail standard, mieux vaut nous contacter directement. Il en est de même si votre salaire est composé d’un pourcentage important de primes et de variables. Concernant vos charges, n’oubliez pas de prendre en compte celle relative à votre logement : crédit hypothécaire ou loyer. Enfin, nous vous conseillons de garder à l’esprit que certains éléments donnés par la simulation de prêt au Luxembourg peuvent être amenés à être modifiés. De nombreuses raisons peuvent faire que la banque ou le courtier change le montant, la durée, le taux… 

Qui peut réaliser une simulation de prêt au Luxembourg ? 

Tout le monde ne peut pas contracter un crédit au Luxembourg. Pour cela, il est nécessaire, entre autres, d’être majeur. Par contre, tout le monde peut réaliser une simulation de prêt au Luxembourg. Cette information peut être importante si vous n’êtes présentement pas en capacité de vous voir accorder un emprunt, mais que votre situation doit évoluer dans quelques mois. Un de vos crédits en cours se termine prochainement ? Vous avez un projet que vous aimeriez voir financer ? Dans ce cas, vous êtes libre de réaliser des simulations pour faire mûrir ce projet en avance. Ainsi, vous aurez le temps d’étudier avec soin le montant que vous allez demander. Vous pourrez prévoir en amont l’impact que ce futur crédit aura sur votre budget au quotidien. Quand votre crédit en cours sera terminé, vous aurez déjà votre nouveau projet bien en tête. De cette façon, vous ne perdez pas de temps et ne faites pas non plus les choses dans la précipitation. De plus, sachez qu’une simulation n’engage à rien. Vous êtes tout à fait libre d’en réaliser une ou plusieurs et de ne rien concrétiser au final. Cet outil peut aussi servir à réaliser qu’un projet n’est pas en adéquation avec votre situation financière actuelle. 

Quelles informations me seront demandées pour ma simulation au Luxembourg ?

Dans un tout premier temps, pour remplir votre simulation de prêt au Luxembourg, vous n’aurez à compléter que le montant et la mensualité. L’outil a été programmé pour appliquer le meilleur taux du marché en fonction des modalités saisies. Avec ces éléments (taux, durée et montant), la mensualité peut être calculée. Lorsque le résultat vous convient, vous pouvez cliquer sur « Demande en ligne ». Là, des informations supplémentaires vous seront demandées.

En premier lieu, notre outil de simulation de prêt au Luxembourg vous demandera plus de détails sur vous, au travers de votre identité et de votre logement. À ce stade, penser à vous munir de votre carte d’identité. Ensuite, nous passerons à vos charges et revenus. Cela peut sembler un peu fastidieux, de fournir toutes ces données dès le départ. Nous pouvons le comprendre ! Toutefois, ces informations nous sont nécessaires pour avoir une première approche de votre demande. Il est important pour nous d’être un minimum au fait de votre situation lorsque nous vous recontactons. Notez cependant que les documents ne seront à fournir que pour le montage du dossier et son envoi en banque. Au stade de la simulation, vous n’avez pas de justificatif à nous transmettre. 

Bien utiliser sa simulation de prêt luxembourgeois

Comment calculer son endettement après avoir utilisé une simulation de pret au Luxembourg ?

Une fois que le résultat de votre simulation de pret au Luxembourg vous convient, vous aurez peut-être envie d’en vérifier la faisabilité, avant de transmettre votre demande à Crefilux. De nombreux paramètres sont à prendre en compte dans le calcul du taux d’endettement et chaque organisme bancaire a ses règles propres. Néanmoins, vous pouvez facilement vérifier si l’ordre de grandeur est bon. Pour cela, il va vous falloir calculer le rapport entre vos revenus et vos charges de credits et de logement. Attention : il faudra bien considérer l'intégralité de vos créances en cours, et non pas seulement celle de la simulation de prêt au Luxembourg. La mensualité du pret immobilier si vous êtes propriétaires, ou le loyer si vous êtes locataires sont également à compter dans les charges. Les revenus, pour leur part doivent être pérennes et réguliers. Dans la réalité, ce ratio peut se nuancer en fonction du reste à vivre, mais globalement, il faut retenir que le total des charges doit représenter au maximum 33 % des revenus. Si tel est le cas, ou si vous obtenez un pourcentage légèrement supérieur avec la mensualité de votre simulation de pret au Luxembourg, vous pouvez directement envoyer votre dossier à Crefilux. Sinon, n’abandonnez pas votre projet ! Appelez-nous directement, car des solutions existent peut-être pour votre situation, telle que le regroupement de credits.

Peut-on faire une simulation de prêt au Luxembourg pour tous les types de crédit ? 

L’outil de simulation de prêt au Luxembourg de Crefilux peut être utilisé pour tous les types d’emprunts que nous proposons :

  • prêts personnels affectés, tel que les crédits voiture, travaux ou énergie ;
  • prêts à tempéraments ;
  • regroupement de crédits.

Chacun de ces types d’emprunts a ses caractéristiques et répond à des besoins spécifiques. Toutefois, la procédure est la même pour tous :

  • vous réalisez votre simulation de prêt au Luxembourg ;
  • lorsque le résultat vous satisfait, vous nous transmettez la demande ;
  • nous vous recontactons très rapidement pour échanger avec vous ;
  • nous lançons les démarches et vous tenons informé des avancées.

Le simulateur est programmé pour vous proposer uniquement les durées possibles en fonction du montant que vous aurez indiqué. Le montant minimum varie automatiquement en fonction du type de crédit que vous choisissez, de même que le taux. Vous pouvez réaliser une simulation pour tous les types de crédit que nous proposons, à condition de veiller à bien le sélectionner ! Les boutons vous permettant de faire un choix se trouvent à gauche du simulateur.

Pourquoi choisir un courtier tel que Crefilux pour réaliser sa simulation de pret au Luxembourg ?

Passer par un courtier spécialisé en credits pour sa simulation de pret au Luxembourg, puis, par la suite, pour le montage du dossier, cela présente plusieurs avantages. En premier lieu, c’est un réel gain de temps. Crefilux travaille avec de multiples organismes bancaires. Ainsi, en vous adressant à nous pour réaliser votre simulation de pret au Luxembourg, vous pourrez obtenir le meilleur taux du marché sans avoir à effectuer vous-même des démarches auprès de plusieurs banques. Ensuite, cela vous garantit un conseil neutre. Un conseiller bancaire gagne à vous faire signer chez lui. Crefilux en revanche n’a pas d’autre objectif que la satisfaction de ses clients. Nous orienterons votre dossier vers la banque la plus adéquate et la plus intéressante pour votre profil.

Simulation de prêt & excellence au Grand Duché du Luxembourg

Chez Crefilux, nous mettons à votre disposition un outil de simulation de prêt au Luxembourg qui vous permettra de concrétiser vos projets financiers de manière exemplaire. Notre site vous permet de sélectionner le type d'emprunt qui correspond à votre besoin parmi une gamme variée, incluant les prêts personnels, les financements voiture, les rachats de crédits, les prêts travaux, les prêts énergie et les prêts hypothécaires. Selon le type d'emprunt choisi, vous pourrez ajuster la durée de remboursement pour qu'elle soit adaptée à votre situation financière.

Par exemple, pour un crédit voiture, vous aurez le choix entre une durée de 24 ou 36 mois, tandis que pour un prêt travaux, vous pourrez choisir parmi 9 durées allant de 6 à 180 mois. Une fois que vous aurez indiqué le montant que vous souhaitez emprunter, notre outil vous affichera toutes les données correspondantes dans un carré bleu à droite de l'écran. Vous pourrez ainsi visualiser les résultats en modulant la durée et le montant à votre convenance. Lorsque vous serez satisfait(e) des résultats obtenus, il vous suffira de cliquer sur "demande en ligne" pour poursuivre votre démarche en toute confiance. Sachez que notre simulation est extrêmement fiable et n'engage en rien votre décision finale. Chez Crefilux, nous attachons une grande importance à la transparence avec nos clients, c'est pourquoi nous vous offrons cette possibilité de simulation gratuite et sans engagement, pour que vous puissiez prendre les meilleures décisions en toute sérénité.

Ne vous laissez pas surprendre pour votre crédit luxembourgeois !